18天洗白240余万“黑金”，虚拟货币交易竟成为洗钱通道，8人被捕

黑色风速900

" 你不理财，财不理你 "，相信大家对这句话并不陌生，据此，当代人对投资理财的热衷也可见一斑。然而，当投资成为掩盖犯罪的手段，平台成为洗钱的 " 温床 "，司法的干预便刻不容缓。
近日，江苏省丹阳市检察院受理了一起以 " ‘掮客’对接黑金团伙并寻找‘卡农’，‘卡农’提供银行卡和虚拟货币交易平台账户，后由专人使用该银行卡和平台账户操作买卖虚拟货币，获利分成 " 为链条的，利用虚拟货币交易平台洗白违法所得的案件。近日，以购买虚拟货币手段掩饰、隐瞒非法资金的 8 名犯罪嫌疑人被该院批准逮捕。
网络诈骗引出 " 黑金 " 洗白产业链
" 他说他是赵镇长，还跟我在微信上聊了会儿天，我就相信了。" 来自丹阳的李某报案时这样说道。2020 年 12 月，李某的微信上，一个自称是 " 赵镇长 " 的人主动申请添加李某为好友，由于 " 赵镇长 " 是李某的上级领导，李某便同意了对方的好友申请。
二人通过微信相谈甚欢，紧接着，" 赵镇长 " 称要汇钱给一个领导，并发给李某一个账户，让他给该账户转账 22.5 万元。出于对 " 赵镇长 " 的信任，李某立马如数转了过去。
没过多久，" 赵镇长 " 又称钱还差一些，并发了一个新账户，让李某再次转账。此时的李某意识到了不对劲，立即与真正的赵镇长核实此事，在得到 " 没有这回事 " 的回复之后，李某随即报了警。
警方在侦查过程中发现，李某被诈骗的款项经过层层银行卡转账后，竟然流进了虚拟货币交易平台。于是警方开展缜密侦查，顺藤摸瓜，一条 " 网络犯罪所得—层层银行卡转账—买卖虚拟货币洗白 " 的 " 黑金 " 产业链随之浮出水面……
明知有猫腻，仍甘心当 " 卡农 "
顺着银行卡流水的转进转出，警方侦查到，李某被骗的资金在进入虚拟货币交易平台之前，最后出现的地方，是武某名下的一个银行卡账户。
现年 39 岁的武某来自云南，玩 "A 币 " 这种虚拟货币已有段时间了。在一次与朋友的聊天过程中，他得知：帮别人买 "A 币 " 能拿到高提成。仅需提供自己持有的银行卡和个人 "A 币网 " 账户，对方会将钱打入银行卡内，并安排专人操作自己的 "A 币网 " 账户 " 走账 "，而自己毫不费力就能拿到报酬。
" 他说都是一些贪官的非法收入，我心里清楚他们打到我卡里的钱肯定来路不正，但我就是将银行卡给他们用一下，钱怎么来的跟我也没有关系。" 即使明白卡内资金来路不正，被利益驱使的武某还是心甘情愿地当起了 " 卡农 "。
随后，在 2021 年 1 月 9 日上午，武某在朋友的指示下，带着 2 张新办的银行卡来到云南某处宾馆一个房间内，此时房内坐了六七个人，有记账的、操作 "A 币网 " 买卖 "A 币 " 的，也有像她一样的 " 卡农 "。在将银行卡、"A 币网 " 账户、手机和支付密码交给其中一人后，她便坐在一旁等待，时而和其他人聊天玩。
" 他们用我的‘ A 币网’账号操作，有时需要我进行面部识别，就将手机拿到我面前让我认证一下。" 武某这样说道。
短短几个小时，武某就拿到了上千元的报酬。接下来的几天内，她又带着新办的几张银行卡去了两次，总共获利 4000 余元。
" 我现在非常后悔，愿意配合司法机关协助调查。" 讯问时，武某流下了悔恨的泪水。
而武某的供述，也使得一个 " 黑金 " 洗白犯罪团伙渐渐浮出水面。
18 天洗白 240 余万 " 黑金 "
据武某供述，其所属的 " 卡农 " 团伙系本案犯罪链最基础的一环，与本案的核心犯罪行为 " 走账 " 并不直接接触。而所谓 " 走账 "，其实就是操作买卖 "A 币 " 以间接转移非法资金的过程简称。
" 我知道做走账的工作可以赚钱，于是我就找人合伙做这个事了。" 该案一名犯罪嫌疑人王某这样供述道。
2020 年 12 月初，王某在朋友的介绍下接触了 " 走账 " 工作，在得知来钱快的情况下，王某找来了罗某、宋某两个帮手，一起做起了这门 " 生意 "。
因三人对 "A 币 " 买卖并不熟悉，经与上线人员联系，再由上线指派专门的操作人员协助及商量分工后，王某等人形成了 " 黑金 " — " 分散的银行卡 " — " 购买 A 币 " — " 充值指定网址 " 的非法洗钱链，" 黑金 " 洗白团伙正式成立。
这个团伙形成了明确的组织分工，" 外联组 " 负责找注册 "A 币网 " 账户半年以上的人员提供银行卡、"A 币网 " 账户；" 验收组 " 负责检测提供的银行卡能否正常使用、"A 币网 " 账户是否为活跃值高、可大量购买 A 币的老账户；" 接单组 " 负责在某 App 群里 " 接单 " 让 " 黑金 " 流入账户；" 操作组 " 负责实际买卖 "A 币 "。
由于虚拟货币流转时仅有对方的收币网址，很难确定具体身份，这样 " 黑金 " 便完成了一次 " 蜕变 "。18 天时间内，该团队便洗白了非法资金 240 余万元。
2020 年 12 月下旬，警方在接到李某的报警后，以李某的资金流向为线索，抓获了提供银行卡做 " 走账 " 载体的犯罪嫌疑人武某，后又陆续抓获王某等人。
因该案涉案资金巨大、涉案人数众多，丹阳市检察院派员提前介入引导侦查。结合王某等人的供述及 " 卡农 " 名下的银行卡交易明细，办案检察官督促侦查人员倒查银行流水，并调取与本案银行流水相关的各地网络犯罪被害人的报案笔录。案件移送审查逮捕后，结合在案犯罪嫌疑人的供述，承办检察官将 " 卡农 " 的银行卡交易明细与上述被害人的银行卡交易明细进行比对，梳理出与本案相关的 220 条银行流水，据此计算出各嫌疑人的犯罪数额。在阅卷审查后，办案检察官还组织召开了检察官联席会议，就本案罪名定性、涉案人员处置等情况进行研讨，并为同类型案件的处理提供方向。
经丹阳市检察院审查后认为，王某等 8 人在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，依法作出批准逮捕决定。
案件批准逮捕后，办案检察官还就如何查明各犯罪嫌疑人的涉案数额、继续追查可能涉案的被害人等方面提出 4 条继续补充侦查意见，为公安机关捕后侦查提供方向。
检察官还提示：网络发展为民众提供便利的同时，也带来了很多安全隐患，银行卡、个人信息使用的不规范也给犯罪分子提供了更多的可乘之机。保证银行卡的专人专用、不轻易提供平台交易账户等个人信息，既是对自身财产安全的保护，也是对社会治安的保障。
栏目主编：秦红 本文作者：检察日报 文字编辑：查睿 题图来源：图虫 图片编辑：曹立媛