一天清零！区块链金融（Defi）的第一场“银行挤兑”血淋淋的发生了

我想我爱你521

加密货币市场，是如此的激动人心，同时也如此的的荒诞不经。
它的激动人心之处在于，始于比特币的区块链技术，破天荒的，在一个去中心化的、分散的，没有信任的场合中，解决了此前不依靠第三方就无法解决的信任问题。
并且，比特币历时 13 年，就完成从 0 到最高价格 6.4 万美元 / 枚的神话。
它的荒诞不经之处在于，某款名为 IRON Titanium（以下简称 TITAN）的代币，仅在发布后的一天时间内，便从最高 60 多美元的价格，迅速归零。
当然，你也可以说上述两件事都很荒诞不经。
不过，据 CoinMarketCap 数据， 当前加密货币总市值接近 1.6 万亿美元。
现在，加密货币就是那头房间里正在起舞的大象，你无法对它视而不见。
从比特币本身的工具属性来说，它无法像传统货币一样快速交易；亦不能如股票一样背后有公司持续产生现金流，并帮助公司产品进行扩大再生产；更无法像房子一样为你遮风挡雨，提供舒适的居住环境。
但是，就如同无法消除人性中固有的恶一样，被诟病用于非法途径的，备受质疑的比特币也永不消亡，其限定 2100 万枚的总数量，令其成为了某种意义上的 " 数字黄金 "。
另外，在以太坊为首的智能合约生态下，发行加密货币，成为了一件不那么困难的事，加密货币 " 百花齐放 "。
一夜跌到一文不值，这究竟是什么币？
今年以来，无论是 Doge" 狗狗币 " 还是 SHIB" 屎币 " ，上涨走势都足以令人瞠目结舌，涨超百倍已不足为奇，虽然这两者的价格如今都已抹去不少。
不过，狗狗币价格最高时，尚且没有突破 1 美元。而这款名为 TITAN 的币，价格则足足从 60 美元上方跌至 0.00000* 美元，好家伙，还是个百万倍币，这不过是反向的百万倍。


TITAN 并非籍籍无名之币，为其站台者同样履历光鲜。
其中就包括美国最著名的投资人之一，拥有达拉斯独行侠队、木兰影业、陆标院线在内的众多资产的马克 · 库班（Mark Cuban）。
库班在 6 月 14 日曾在推特如此写到：" 加密货币远比你想象的更有意义，对代币进行估值也比你想象的容易和有意义。加密货币和任何其他企业一样，并且拥有一些巨大优势。"


这条推特中转发的那一博客链接，是讲述区块链世界中，Defi（去中心化金融） 的优势，并且也提到了 TITAN 。
他或许是对的。不过，打脸来的如此猝不及防。
在 TITAN 跌入谷底后，库班在推特写道：" 虽然我和其他人一样备受打击，但好在提早离场 "。理由是他认为项目已经增加了足够多的 TVL（总价值锁定，加密货币锁仓金额），就获利脱手了。


目前， TVL 的价值已从曾经的 20 亿美元降至 2.6 亿美元。
什么引发了归零
事实上，由于区块链项目的泥沙俱下，归零币并不鲜见，只不过这次由于马克 · 库班这位投资大佬的参与，并且是 Defi（去中心化金融）连锁效应下造成的挤兑崩盘而更为人关注。
要讨论归零原因，还需要提到 IRON 代币。是的，IRON 和 TITAN 不是同一种币。
IRON 是一种试图与美元进行软挂钩的稳定币，基于智能合约，包括 BSC（币安智能链）和 Polygon 链发行的代币。
IRON 可通过其他两种稳定币，USDC 和 BUSD 作为抵押品来维持其代币稳定型，即挂钩。此外，生成一枚 TITAN 需要约 7:3 的 USDC 稳定币和 TITAN 治理代币。
据 Rekt 网站称，这一归零事件起源于在 TITAN 价格处于高位时，大量用户以高达 50000% 的所锁仓质押 APY ( 年化收益率 ) 购买交易对（以一种加密货币，而非美元，定价另一种加密货币）。
由于出售了大量的 TITAN，导致这一代币价格不稳定。这一情况令其他一些投资者感到慌张，从而开始出售他们持有的代币。
由于 TITAN 的价格下跌过快，导致 IRON 稳定币也变得不再稳定。
并且造成了这样一种情况，即用户可以用一枚价值 0.9 美元的 IRON，来兑换 0.75 个 USDC 和价值 0.25 美元的 TITAN 。
这是一个难得套利机会，而每次套利都需要铸造新的 TITAN 代币。
之后，市场上出现了大量新生成的 TITAN，恐慌性抛售无可避免的发生，导致 TITAN 的进一步下跌，继而导致 IRON 稳定币进一步失去挂钩。
这构成了一种死亡螺旋式的循环。
TITAN 下跌 - IRON 失去挂钩 - 大量新 TITAN 被生成 - TITAN 继续下跌。
当意识到了这样一种状况，于是所有人都开始抛售，最终导致了 TITAN 的归零。
结语
加密货币自 2008 金融危机时的 11 月 1 日诞生以来，创造了无数令人难以置信的事情，其提出的去中心化思想，初衷包括对抗以华尔街为首的大型金融资本力量。
但如今，屠龙少年似乎已经成为了另一个恶龙。
并且，它曾要对抗的大型金融资本，现在已成为其不得不依赖的（华尔街目前是主导加密货币市场的重要力量，并且其规模和话语权相比 08 年金融危机时更加庞大）。
这就很离谱，难道不是吗？
以阿克顿勋爵的一段话作为结尾吧：
每个时代，自由都面临着四大挑战：强人对权力集中的渴望，穷人对财富不均的怨恨，无知者对乌托邦的向往，无信仰者将自由和放纵混为一谈。而这四大挑战的思想源头，正是激进主义和唯科学主义。